Chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không?

Ngoài đầu tư cổ phiếu, chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại chứng khoán được nhiều nhà đầu tư lựa chọn bởi biên độ lợi nhuận phù hợp. Nhưng để khai thác hết tiềm năng khi đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn nên hiểu rõ mọi thứ xoay quanh nó. Cùng Anfin khám phá chi tiết nhé!

ANFIN - ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN DỄ DÀNG

Dễ dàng giao dịch đa dạng các sản phẩm như cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và tích lũy đầu tư với chi phí tối ưu nhất, chỉ từ 10.000đ

TẢI ỨNG DỤNGTÌM HIỂU ANFIN

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

Khi mua chứng chỉ quỹ, số tiền của nhà đầu tư sẽ được ủy quyền cho các chuyên gia tài chính thuộc công ty quản lý quỹ mang đi đầu tư. Họ sẽ  quản lý và sử dụng số vốn được góp từ các nhà đầu tư để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu,...

Sau một thời gian, khi các chuyên gia đầu tư có lợi nhuận thì giá trị của chứng chỉ quỹ bạn đã mua sẽ tăng lên hoặc ngược lại. Lúc này bạn có thể cân nhắc bán CCQ để chốt lời hoặc cắt lỗ.

Trên thực tế thì hình thức đầu tư này sẽ phù hợp với những người chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm hoặc họ không đủ thời gian để tự quản lý các khoản đầu tư của mình.

Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có gì khác nhau?

Về cơ bản, chứng chỉ quỹ là bằng chứng chứng minh bạn đã góp vốn vào một quỹ đầu tư. Tương tự, cổ phiếu cũng dùng để xác nhận bạn đang nắm giữ một phần vốn của công ty phát hành. 

Như vậy, cả chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều được xem như bằng chứng để xác nhận quyền sở hữu, quyền lợi và trách nhiệm của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của mình. 

Vì hai loại chứng khoán này có vai trò khá giống nhau nên nhiều người vẫn thường hay nhầm lẫn. Để phân biệt chúng, bạn có thể xem xét các yếu tố sau đây:

Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không?

Hãy phân tích kỹ ưu điểm và hạn chế của chứng chỉ quỹ, từ đó bạn sẽ biết nên đầu tư vào thị trường này hay không. 

Ưu điểm khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ mang lại lợi ích sau đây:

• Không cần nhiều vốn: Hầu hết các chứng chỉ quỹ đều cho phép nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia với số vốn nhỏ mà vẫn hưởng đầy đủ lợi ích theo tỷ lệ góp vốn.
• Không cần kinh nghiệm: Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn không cần nhiều kiến thức chuyên sâu, vì các quyết định đầu tư sẽ được thực hiện bởi chuyên gia của quỹ, giúp hạn chế rủi ro.
• Tiết kiệm thời gian: Công ty quản lý quỹ sẽ chịu trách nhiệm theo dõi thị trường, phân tích và giao dịch, từ đó tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư bận rộn.
• Thường có ít rủi ro: Vốn góp của bạn sẽ được quản lý chuyên nghiệp và phân bổ đầu tư đa dạng danh mục như cổ phiếu, trái phiếu,... để giảm thiểu rủi ro.
• Tính thanh khoản tốt: Thông thường, chứng chỉ quỹ được mua bán nhanh chóng trên thị trường, dễ dàng giao dịch khi cần thiết.

Hạn chế

Dù đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro khá thấp, nhưng nó vẫn có một số hạn chế như: 

• Có ít quyền lợi: Bạn sẽ không có bất kỳ quyền biểu quyết nào khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ và thông thường thì nhà đầu tư không được nhận cổ tức. 
• Không được kiểm soát hoạt động đầu tư: Nhà đầu tư phụ thuộc hoàn toàn vào quyết định của công ty quản lý quỹ. Nếu công ty ra quyết định sai thì nhà đầu tư sẽ chịu thiệt hại mà không có khả năng can thiệp.  
• Tỷ suất lợi nhuận thấp: Một quy luật dễ hiểu, khi đầu tư vào quỹ sẽ có rất ít rủi ro nên bạn phải chấp nhận mức sinh lời khá thấp, nhưng ổn định.

Do đó, có thể thấy rằng, đầu tư CCQ thường dành cho những người mới tham gia thị trường, có số vốn thấp và ít kinh nghiệm.

Các loại hình quỹ đầu tư phổ biến

Có 2 loại hình quỹ đầu tư phổ biến, gồm:

1. Quỹ mở (Mutual Fund)

Quỹ mở, hay còn được gọi là quỹ tương hổ, là hình thức đầu tư tập thể, nghĩa là nhiều người sẽ cùng góp vốn vào quỹ chung, được quản lý bởi công ty quản lý quỹ uy tín.

Sau khi gọi được số vốn cụ thể, các chuyên gia tài chính của công ty quản lý quỹ sẽ mang tiền đi đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các công cụ khác trên thị trường tiền tệ với mục đích tạo ra lợi nhuận, từ đó tăng giá trị cho chứng chỉ quỹ.

Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ ở bất kỳ thời điểm nào theo giá trị của quỹ tại thời điểm giao dịch. Điều này tạo ra tính thanh khoản cao và sự linh hoạt khi đầu tư vào quỹ. Đây cũng là loại quỹ chủ yếu trên thị trường chứng khoán.

2. Quỹ hoán đổi danh mục (ETF)

Quỹ hoán đổi danh mục là loại quỹ đầu tư mô phỏng biến động của một chỉ số tham chiếu, ví dụ như chỉ số chứng khoán hoặc hàng hóa. 

Chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán tương tự như cổ phiếu và cho phép nhà đầu tư mua bán linh hoạt trong suốt phiên giao dịch.

Đa phần các quỹ hoán đổi danh mục sẽ áp dụng chiến lược đầu tư thụ động để tái hiện hiệu suất của các chỉ số tham chiếu với chi phí quản lý thấp.

Đầu tư chứng chỉ quỹ dễ dàng tại ứng dụng Anfin

Anfin là ứng dụng đầu tư chứng khoán đa tiện ích, giúp người dùng dễ dàng giao dịch các sản phẩm chứng khoán như cổ phiếu và chứng chỉ quỹ đang có trên thị trường. Hãy trải nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ siêu đơn giản với số vốn thấp nhất trên ứng dụng tài chính Anfin ngay nhé!

ANFIN - ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN DỄ DÀNG

Dễ dàng giao dịch đa dạng các sản phẩm như cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và tích lũy đầu tư với chi phí tối ưu nhất, chỉ từ 10.000đ

TẢI ỨNG DỤNGTÌM HIỂU ANFIN

Một số chứng chỉ quỹ hàng đầu trên thị trường

Sau đây là 4 quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường chứng khoán Việt Nam:

1. Quỹ cổ phiếu VESAF

Quỹ cổ phiếu VESAF là quỹ mở cổ phiếu được quản lý một cách chuyên nghiệp bởi VinaCapital.

Quỹ này thường tập trung đầu tư vào các cổ phiếu đã niêm yết và có mức vốn hóa từ nhỏ đến vừa và các cổ phiếu có tỷ lệ sở hữu nước ngoài hạn chế hoặc đã hết room cho nhà đầu tư nước ngoài. 

VESAF phân bổ vốn đầu tư vào nhiều ngành khác nhau như: Tài chính, công nghiệp, bất động sản, năng lượng, tiêu dùng,... Với đa dạng danh mục đầu tư và khả năng quản lý hiệu quả, trong năm vừa rồi VESAF đã tăng gần 20%. 

2. Quỹ trái phiếu VFF

VFF là quỹ mở trái phiếu và cũng được quản lý bởi VinaCapital. Quỹ sàng lọc kỹ càng và chú trọng đầu tư vào các trái phiếu doanh nghiệp niêm yết có chất lượng tín dụng tốt. 

VFF luôn đặt mục tiêu đạt lợi nhuận cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm 12 tháng trong dài hạn và bảo toàn vốn cho nhà đầu tư. Trong năm 2024, quỹ VFF đã đạt mức tăng trưởng xấp xỉ 7% - vượt trội hơn so với chỉ số tham chiếu.

3. Quỹ cân bằng VIBF

Tiếp tục là một quỹ do VinaCapital trực tiếp quản lý mang tên quỹ cân bằng VIBF. Đây là một quỹ đầu tư mở, trong đó danh mục sẽ được phân bổ vào cả cổ phiếu và trái phiếu để đạt được sự cân bằng giữa yếu tố tăng trưởng lợi nhuận và thu nhập ổn định. 

Về cơ bản, quỹ cân bằng VIBF sẽ chọn những cổ phiếu có lợi thế lâu dài để tạo ra lợi nhuận cao theo thời gian. Đồng thời, các chuyên gia của quỹ sẽ đầu tư một phần vốn vào trái phiếu doanh nghiệp uy tín để giảm bở rủi ro thua lỗ vốn. 

Với hiệu quả từ hoạt động đầu tư, VIBF đã thành công tăng trưởng khoảng 15% trong 1 năm gần nhất. 

4. Quỹ cổ phiếu VLGF

Quỹ cổ phiếu VLGF là quỹ mở nội địa được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM). Quỹ này sẽ dành cho cả nhà đầu tư trong và ngoài nước, với mục tiêu tăng trưởng giá trị tài sản ròng trong dài hạn.

“Khẩu vị” của quỹ VLGF là cổ phiếu chất lượng cao thuộc các ngành quan trọng thúc đẩy kinh tế Việt Nam tăng trưởng, ví dụ như: Hàng tiêu dùng, ngân hàng thương mại, logistics,... 

Thông thường, VLGF chủ yếu đầu tư vào các công ty có vốn hóa lớn, mô hình kinh doanh mạnh và vị thế hàng đầu ngành. Nhờ chiến lược này mà quỹ cổ phiếu VFGF đã tăng trường gần 25% trong 1 năm vừa qua.