Cách đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả, hạn chế rủi ro

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là phương pháp tạo ra dòng tiền linh hoạt, cho phép bạn thu hồi vốn nhanh và tái đầu tư để tạo lãi suất kép. Cùng Anfin tìm hiểu các cách đầu tư chứng khoán trong ngắn hạn ngay nhé!

1. Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là gì?

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là một chiến lược giao dịch mà nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu trong thời gian ngắn, thường là dưới 1 năm, đôi khi là vài tháng hoặc vài ngày.

Đây là một chiến lược giao dịch khá phổ biến, được nhiều nhà đầu tư áp dụng bởi khả năng thu lợi nhuận nhanh chóng từ sự biến động của thị trường, tận dụng các cơ hội ngắn để chốt lời thay vì phải chờ đợi dài hạn.

Khác với đầu tư chứng khoán dài hạn (từ 3 năm trở lên) và trung hạn (từ 1-3 năm) tập trung vào tiềm năng của cổ phiếu, đầu tư chứng khoán ngắn hạn sẽ tập trung chọn điểm mua và bán cổ phiếu để có biên độ chênh lệch giá tốt nhất trong ngắn hạn.

Hầu hết nhà đầu tư cổ phiếu ngắn hạn đưa ra quyết định giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật liên quan đến các yếu tố như: Biểu đồ, khối lượng giao dịch, đồ thị giá,... 

Với chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn, nhà đầu tư thường phân tích dựa trên phương pháp phân tích kỹ thuật với các chỉ báo, biểu đồ giá, khối lượng giao dịch… để xác định các điểm giao dịch.

2. Ưu điểm và hạn chế khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn

Hình thức đầu tư này sẽ có ưu và nhược điểm nhất định như sau: 

2.1 Ưu điểm

Phương pháp giao dịch cổ phiếu trong ngắn hạn được nhiều nhà đầu tư lựa chọn vì những lợi ích dưới đây: 

• Thu hồi vốn và lợi nhuận nhanh chóng: Với chiến lược ngắn hạn này, bạn sẽ nhanh chóng thu hồi lại nguồn vốn và lợi nhuận (nếu có), không bị chôn vốn như dài hạn.
• Tối ưu dòng tiền: Thu hồi vốn nhanh giúp nhà đầu tư dễ dàng tái đầu tư vào các cơ hội khác, tối ưu hóa hiệu quả sử dụng dòng tiền và tránh bị mắc kẹt trong các khoản đầu tư dài hạn không hiệu quả
• Có thể tận dụng lãi kép: Bạn có thể sử dụng nguồn lợi nhuận thu được và tiếp tục tái đầu tư để tận dụng sức mạnh của lãi kép tạo nguồn lợi nhuận khổng lồ trong dài hạn.
• Phù hợp với trader: Trong thị trường biến động cao, các trader sử dụng phân tích kỹ thuật là những người có khả năng giao dịch ngắn hạn hiệu quả nhất.

2.2 Hạn chế

Bên cạnh những ưu điểm vừa rồi, hình thức đầu tư chứng khoán ngắn hạn cũng có vài hạn chế như: 

• Lợi nhuận thấp: Giá cổ phiếu trong ngắn hạn tăng khá ít nên tỷ suất lợi nhuận sẽ thấp hơn so với dài hạn. Muốn có lợi nhuận lớn, bạn cần giao dịch nhiều hoặc bỏ ra vốn nhiều hơn nhưng sẽ dẫn đến nhiều rủi ro hơn. 
• Rủi ro lớn: Trong ngắn hạn, giá cổ phiếu có thể tăng lên cao rồi bất ngờ giảm giá, dẫn đến những nhà đầu tư  thiếu kinh nghiệm “đu đỉnh” và thua lỗ. 
• Tốn thời gian: Như đã nói ở trên, đầu tư chứng khoán ngắn hạn sẽ cần tập trung chọn đúng điểm mua và bán. Vì thế bạn cần theo dõi liên tục để nắm bắt cơ hội. 
• Tốn nhiều phí giao dịch: Nhà đầu tư chọn chiến lược này thường mua bán rất nhiều lần, từ đó chi phí giao dịch và thuế cũng tăng theo đáng kể.

Anfin là app đầu tư chứng khoán ưu đãi với phí giao dịch chỉ 0,15%, giúp bạn tối ưu các chi phí khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn. Đặc biệt chỉ có tại Anfin, bạn sẽ mua được cổ phiếu với giá tốt nhất trên thị trường một cách nhanh chóng.

3. Cách đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả

Một số cách nổi bật giúp bạn đầu tư chứng khoán ngắn hạn tốt hơn, gồm: 

3.1 Theo dõi đường trung bình động (MA)

Đường MA (Moving Average) là giá trung bình của mã cổ phiếu trong một khoảng thời gian cụ thể, thường là 15, 20, 30, 50, 100 và 200 ngày. Quan sát MA giúp bạn dự đoán cổ phiếu đang có xu hướng tăng hay giảm. 

Trong đầu tư chứng khoán ngắn hạn, một mã cổ phiếu tốt sẽ có đường trung bình động dốc lên (có khả năng tiếp tục tăng giá trong tương lai).

3.2 Nhận diện xu hướng thị trường

Khi giao dịch chứng khoán ngắn hạn:

• Nếu xu hướng thị trường đang giảm, bạn nên cân nhắc bán cổ phiếu để cắt lỗ và phân tích kỹ lưỡng trước khi quyết định mua bất kỳ mã nào. 
• Nếu xu hướng thị trường đang tăng, bạn vẫn cần cẩn thận phân tích để mua cổ phiếu đúng thời điểm và lúc này có thể đầu tư nhiều vốn hơn để tăng lợi nhuận

3.3 Xác định điểm mua/bán với các vùng hỗ trợ và kháng cự

Trong chứng khoán có các đường hoặc vùng được gọi là hỗ trợ và kháng cự. Khi vượt qua vùng này thì giá cổ phiếu có xu hướng tiếp diễn hoặc đảo chiều. 

Thông thường, nếu giá vượt qua vùng hỗ trợ thì cổ phiếu đang giảm được kỳ vọng đảo chiều tăng lên, nhà đầu tư nên mua tại đây. 

Trường hợp giá vượt qua vùng kháng cự thì cổ phiếu đang trên đà tăng sẽ có xu hướng đảo chiều giảm xuống, lúc này bạn nên cân nhắc bán.

3.4 Kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật khác

Bạn có thể dựa vào một số chỉ báo kỹ thuật như RSI (Relative Strength Index), Stochastic Oscillator, Bollinger Bands,... để xác định thời điểm mua và bán cổ phiếu ngắn hạn. 

RSI dao động từ 0 đến 100 và cho bạn biết mức độ thay đổi giá của cổ phiếu trong khoảng thời gian nhất định. RSI lớn hơn 70 thì giá cổ phiếu có khả năng giảm, RSI dưới 30 cho thấy giá có thể tăng. 

Stochastic Oscillator sẽ giúp bạn xác định giá cổ phiếu hiện tại là đắt hay rẻ dựa trên giá đóng cửa trong một khoảng thời gian. Chỉ số trên 80 nghĩa là giá đang đắt (cân nhắc bán), dưới 20 là giá rẻ (nên mua). 

Bollinger Bands cấu tạo gồm đường MA, dải trên và dải dưới. Dải Bollinger sẽ mở rộng khi giá biến động mạnh và thu hẹp khi giá biến động ít. Dựa vào Bollinger Bands, bạn giao dịch:

• Nên mua khi giá chạm hoặc vượt qua dải dưới. 
• Nên bán khi giá chạm hoặc vượt qua dải trên.

Xem thêm: Các chỉ báo kỹ thuật chứng khoán quan trọng bạn cần biết

3.5 Tham khảo mô hình giá

Khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn, các mô hình giá phổ biến có thể giúp bạn chọn điểm mua và bán hiệu quả.

Một số mô hình chính gồm:

• Mô hình vai đầu vai: Giá tạo ra một đỉnh (đầu) và hai đỉnh thấp hơn (vai trái - phải), đây là dấu hiệu cổ phiếu đã hình thành đỉnh và khả năng cao sẽ giảm.

• Mô hình cốc tay cầm: Mẫu này có hình dáng như chiếc cốc, giá cổ phiếu tạo một đáy sâu rồi phục hồi, trải qua giai đoạn điều chỉnh nhẹ và sẽ tăng mạnh.

• Mô hình 2 đỉnh: Ở loại này, giá sẽ tăng đến mức cao nhất (đỉnh) và giảm xuống rồi tăng lại nhưng không vượt qua đỉnh. Sau đó, giá thường giảm mạnh.
• Mô hình 2 đáy: Giá giảm sâu nhất (đáy) và tăng lên rồi giảm mạnh một lần nữa nhưng không vượt qua đáy. Điều này dự đoán giá có thể sẽ tăng lên.

3.6 Kiểm soát rủi ro với lệnh Stop-loss

Để đầu tư ngắn hạn hiệu quả, bạn cần phải quản lý vốn thật tốt, phân bổ hợp lý và cắt lỗ khi đạt mức rủi ro tối đa. Khi bắt đầu tham gia giao dịch, hãy xác định mức rủi ro cho phép, thường là từ 10-20% và đặt stop-loss để cắt lỗ hoàn toàn, tránh việc cảm xúc chi phối và lỗ sâu.

4. Lưu ý để đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả

Khi giao dịch cổ phiếu trong ngắn hạn, bạn nên lưu ý vài điều sau: 

4.1 Xác định thời điểm giao dịch thích hợp

Có thể nói, thời điểm mua bán cổ phiếu chính là yếu tố quyết định sự thành công của bạn khi đầu tư chứng khoán trong ngắn hạn. 

Các nhà đầu tư chứng khoán ngắn hạn thường áp dụng phân tích kỹ thuật với các chỉ báo, biểu đồ giá để xác định điểm mua cổ phiếu hợp lý, từ đó thu lại lợi nhuận lớn khi thị trường phục hồi.

4.2 Luôn cập nhật tin tức thị trường

Thị trường chứng khoán rất nhạy cảm, các thông tin về chính trị, kinh tế hay hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp có thể làm cổ phiếu tăng trưởng nhanh hoặc lao dốc chóng mặt. 

Vậy nên, việc cập nhật tin tức thị trường giúp nhà đầu tư nắm bắt cơ hội hoặc dự đoán rủi ro, từ đó đưa ra quyết định mua bán kịp thời. 

4.3 Đầu tư có kế hoạch rõ ràng

Bất kể đầu tư ngắn hạn hay dài hạn, việc lập kế hoạch đầu tư và bám sát là yếu tố then chốt giúp bạn tối ưu được lợi nhuận. Với đầu tư ngắn hạn, bạn nên đặt ra mục tiêu lợi nhuận cụ thể cho từng giao dịch, đồng thời xác định ngưỡng cắt lỗ để hạn chế rủi ro.

Nếu bạn vẫn chưa biết về đầu tư chứng khoán, không thể bỏ qua bài viết: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán chi tiết cho người mới A-Z

Rất nhiều nhà đầu tư mới đã bỏ qua việc xây dựng kế hoạch nên quản lý nguồn vốn kém hiệu quả, không dùng lệnh Stop-loss, cố gắng gồng lỗ dẫn đến “cháy tài khoản” 

Ngoài ra, bạn cũng không nên FOMO mua cổ phiếu bởi những quyết định vội vàng thường dẫn đến thất bại. Hãy tập trung vào chiến lược mà bạn đã đề ra trước đó, chỉ giao dịch khi các điều kiện phù hợp với phân tích của bản thân.

4.4 Kiểm soát tâm lý

Đôi khi mọi thứ sẽ không như kế hoạch, bạn cần bình tĩnh phân tích để rút ra kinh nghiệm. Đừng vội vàng vì tâm lý bất ổn khiến bạn dễ ra quyết định sai. 

Nên tránh giữ tâm lý “gỡ gạc” khi thua lỗ, lúc thua bạn càng đầu tư vào nhiều hơn để gỡ lại thì không khác quá nhiều so với đánh bạc may rủi. 

Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn có nhiều lợi ích, nhưng song song với đó vẫn tồn tại những rủi ro mà người mới dễ dàng mắc phải. Bạn nên học phân tích kỹ thuật để đầu tư tốt hơn, biết cách lên kế hoạch và bắt đầu với số nhỏ nhất.

Xem thêm:

• Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dành cho người mới
• Phương pháp CANSLIM - Cách lựa chọn cổ phiếu tăng trưởng