Bí quyết đầu tư lướt sóng chứng khoán hiệu quả cho người mới

Hình thức đầu tư lướt sóng chứng khoán được nhiều người ưa chuộng bởi khả năng mang lại lợi nhuận trong thời gian ngắn và thu hồi vốn nhanh. Tuy vậy, "high risks high return", chiến lược này cũng tồn tại nhiều rủi ro nếu bạn là người mới. Cùng Anfin tìm hiểu qua bài viết sau.

1. Lướt sóng chứng khoán là gì?

Đầu tư lướt sóng chứng khoán là việc tận dụng những nhịp biến động giá mạnh của cổ phiếu trong thời gian ngắn để giao dịch và kiếm lợi nhuận nhanh chóng.

Nhà đầu tư sẽ tập trung phân tích xu hướng giá của một số mã cổ phiếu trong ngắn hạn, sẵn sàng bán ra cổ phiếu đang có sẵn nếu dự đoán cổ phiếu chuẩn bị rớt giá và mua lại sau khi đã có nhịp giảm mạnh. Ngược lại, với cổ phiếu được dự đoán có xu hướng tăng, nhà đầu tư sẽ gom hàng để chờ đợi nhịp sóng tăng.

Sở dĩ phương pháp giao dịch này được gọi là "lướt sóng" vì tính chu kỳ của nền kinh tế. Mỗi chu kỳ kinh tế, chính phủ sẽ có những chính sách hỗ trợ các doanh nghiệp để thúc đẩy phát triển, từ đó tạo ra những làn sóng phát triển dài hạn.

Đối với các cơn sóng trung hạn, các chính sách kinh tế vĩ mô từ thế giới như chiến tranh, xung đột chính trị, chính sách thuế quan,... là nguyên nhân dẫn đến.

Về mặt phân tích kỹ thuật, những nhịp điều chỉnh, hồi phục ngắn hạn dựa theo mô hình sóng Elliott chính là những cơn sóng ngắn hạn, tạo ra cơ hội giao dịch mang lại lợi nhuận lớn cho nhiều nhà đầu tư.

2. Lý do nhiều nhà đầu tư chọn “lướt sóng” chứng khoán

Không đơn giản mà chiến lược lướt sóng chứng khoán thu hút nhiều nhà đầu tư, đây là các lý do: 

• Mang lại lợi nhuận tốt: Với phương pháp lướt sóng, nhà đầu tư có thể đạt được mức lợi nhuận lớn chỉ trong ngắn hạn. Trong quý 4/2024, nhiều nhà đầu tư đã có mức lợi nhuận 20% khi bắt đúng sóng bank, ngang mới vức lợi nhuận kỳ vọng hàng năm khi đầu tư chứng khoán.
• Khả năng thu hồi vốn nhanh: Với chiến lược lướt sóng, bạn sẽ nhanh chóng thu hồi được vốn và lợi nhuận, tránh tình trạng chôn vốn lên đến nhiều năm như đầu tư dài hạn. 
• Cơ hội đến thường xuyên: Trong ngắn hạn, thị trường chứng khoán biến động không ngừng và có nhiều “con sóng lớn”, cho phép bạn linh hoạt phân bổ vốn để "lướt" nhiều cổ phiếu khác nhau và kiếm lời. 
• Tâm lý chiến thắng: Sự hồi hộp khi cổ phiếu trên đà tăng trưởng, cảm giác kích thích lúc chốt lời và tự hào với khả năng của bản thân cũng là một yếu tố quan trọng khiến nhiều nhà đầu tư yêu thích phương pháp này

Tuy vậy, bên cạnh những ưu điểm trên thì lướt sóng cổ phiếu cũng có một vài hạn chế như:

• Rủi ro cao: Lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao là nguyên tắc bất biến trong đầu tư. Trên thị trường có rất nhiều cổ phiếu được niêm yết, nếu không đủ kinh nghiệm thì nhà đầu tư rất dễ "đu đỉnh".
• Tốn thời gian: Bạn phải liên tục nhìn chart, liên tục theo dõi tin tức thị trường, cập nhật thông tin vĩ mô đa chiều để tìm ra cơ hội lướt sóng. Điều này sẽ khiến bạn tốn kha khá thời gian.
• Dễ bị stress:  Mua bán cổ phiếu liên tục mà không có kế hoạch hoặc "đu đỉnh" một vài mã cổ phiếu sẽ khiến bạn stress, dễ dẫn đến tình trạng giao dịch vội vàng, tăng tỷ lệ thua lỗ, và lại tăng thêm stress.

3. Cần gì để lướt sóng chứng khoán hiệu quả?

Để có thể tự lướt sóng chứng khoán, nhà đầu tư cần biết đến một số yếu tố quan trọng sau:

3.1 Nắm rõ phân tích kỹ thuật

Trong chiến lược lướt sóng chứng khoán, phân tích kỹ thuật là công cụ cực kỳ quan trọng. Để xác định những cơn sóng tốt, khả năng phân tích kỹ thuật sẽ giúp bạn biết được điểm mua bán cổ phiếu tốt, nâng cao tỷ lệ chính xác để tối ưu lợi nhuận hơn.

Việc thuần thục phân tích kỹ thuật với các chỉ báo chính là điều quan trọng nhất trong việc xác định cơn sóng. Các chỉ báo như đường MA, RSI, Stochastic Oscillator, Bollinger Bands,... sẽ giúp bạn xác định “con sóng” trong tương lai và biết được điểm mua và điểm bán thích hợp.

3.2 Thường xuyên cập nhật tin tức thị trường và phân tích xu hướng

Để bắt nhịp được những cơn sóng, bạn cần phải cập nhật tin tức từ thị trường thường xuyên. Các biến động giá cổ phiếu trong ngắn hạn thường đến từ những tin tức kinh tế và xu hướng thị trường.

Các thông tin liên quan về xu hướng ngành, các chính sách hỗ trợ kinh tế hay tin tức vĩ mô... sẽ ảnh hưởng lớn đến giá cổ phiếu. Hãy quan sát, phân tích kỹ, từ đó đưa ra dự đoán xu hướng tăng trưởng hay suy giảm để đón sóng.

3.3 Xây dựng kế hoạch lướt sóng

Đối với bất kỳ hình thức đầu tư nào bao gồm lướt sóng hay đầu tư dài hạn thì việc lập kế hoạch luôn là điều cần thiết. 

Một cơn sóng chỉ trải qua trong ngắn hạn, nếu bạn vội bán sớm sẽ không tối ưu được lợi nhuận. Ngược lại, nếu bạn tham lam và cố gắng nắm giữ cổ phiếu quá lâu thì cơ sóng sẽ đi qua, có khả năng dẫn đến thua lỗ. 

Trong lướt sóng chứng khoán, nhà đầu tư nên có mục tiêu về lợi nhuận để chốt lời và sẵn sàng cắt lỗ khi thị trường bất ngờ đảo chiều làm giảm giá cổ phiếu đến ngưỡng nhất định. 

Theo nhà đầu tư chứng khoán vĩ đại Jesse Livermore: “Không được để mất vốn đầu tư, tiền chính là huyết mạch của bạn, còn vốn còn làm lại được, hết vốn là hết cơ hội”.

3.4 Giữ vững tâm lý, quản lý rủi ro

Các nhà đầu tư mới thường sử dụng bản năng thay vì lý trí và logic để ra quyết định. Họ sẽ tập trung vào cảm tính cá nhân hoặc chạy theo số đông để mua và bán mã cổ phiếu nào đó. 

Nếu theo cách thức đầu tư này thì bạn không quá khác biệt so với cờ bạc may rủi. Thay vào đó, bạn nên rèn luyện và kiểm soát tâm lý một cách bình tĩnh, phân tích và bám sát vào kế hoạch để không bị FOMO hay xao nhãng. 

Ngoài ra, không có dự đoán nào là chính xác 100%. Vì thế bạn cần xác định mức độ chấp nhận rủi ro của mình và sử dụng lệnh Stop-loss để bán cổ phiếu ngay khi nó giảm giá đến ngưỡng cụ thể. 

3.5 Đi theo thị trường chứ không nên chiến thắng thị trường

Có thể hiểu đơn giản, các cổ phiếu cùng nằm trên một thị trường chứng khoán, đồng nghĩa nó sẽ chịu sự chi phối của cả thị trường.

Vì thế, nhà đầu tư lướt sóng nên phân tích và đi theo xu hướng chung tăng/giảm của thị trường để nâng cao tỷ lệ chính xác trong mỗi quyết định cá nhân.

Xem thêm: Cách đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả, ít rủi ro

4. Chiến lược đầu tư lướt sóng chứng khoán phổ biến

Nếu bạn đang muốn lướt sóng chứng khoán thì đừng bỏ qua 3 chiến lược sau: 

4.1 Lướt sóng theo chu kỳ kinh doanh

Thị trường chứng khoán niêm yết cổ phiếu rất đa dạng ngành nghề. Tùy mỗi công ty thì sẽ có chu kỳ kinh doanh và tăng trưởng khác nhau, bạn có thể dựa vào đó để đón đợt sóng tăng trưởng.

Ví dụ: Các công ty sản xuất bánh mứt thường có xu hướng tăng doanh số vào các tháng cận Tết Nguyên Đán, trong khi đó các công ty bất động sản sẽ tăng doanh thu mạnh trong thời điểm mở bán các dự án nhà đất. 

Khi lướt sóng chứng khoán, nếu nắm bắt được chu kỳ kinh doanh, doanh thu, lợi nhuận,... của các công ty sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả hơn. Để làm được điều này, bạn cũng nên tìm hiểu về phương pháp phân tích cơ bản.

4.2 Lướt sóng theo xu hướng thị trường

Trong thực tế, khi thị trường chung đi lên thì 90% cổ phiếu cũng sẽ có xu hướng tăng giá theo, đây là giai đoạn uptrend của thị trường. Do đó, hãy theo dõi thị trường với chỉ số VN-Index hoặc VN30 để đánh giá xu hướng chung, tìm ra thời điểm thuận lợi để lướt sóng.

Bên cạnh đó, các tin tức về kinh tế, chính sách chính phủ, lạm phát, chiến tranh,... đều có tác động đến chứng khoán. Nhà đầu tư nên cập nhật những tin tức thị trường này để nắm bắt xu hướng, dự đoán được các biến động tiềm năng và điều chỉnh chiến lược đầu tư linh hoạt hơn.

4.3 Lướt sóng khi giá chạm hỗ trợ và kháng cự

Đây là phương pháp dựa trên việc phân tích kỹ thuật với 2 mức hỗ trợ và kháng cự.

Nhà đầu tư lướt sóng sẽ áp dụng phân tích kỹ thuật giá cổ phiếu dựa trên các mức hỗ trợ và kháng cự để xác định thời điểm giá cổ phiếu đảo chiều, từ đó đưa ra chiến lược giao dịch tại vùng giá này để thu lợi nhuận.

Để xác định mức hỗ trợ và kháng cự, bạn cần kết hợp các chỉ báo kỹ thuật khác như đường MA, chỉ số RSI hay thang Fibonacci để xác định vùng giá chính xác hơn.

Ngoài ra, trong phân tích kỹ thuật, mô hình giá dựa theo sóng Elliott xác định xu hướng thị trường, từ đó tận dụng các sóng tăng ngắn hạn để lướt sóng và chốt lời, đồng thời sử dụng sóng điều chỉnh để tìm cơ hội mua vào ở mức giá thấp hơn.

Để áp dụng phương pháp đầu tư lướt sóng chứng khoán hiệu quả, điều quan trọng nhất đó là kiến thức và sự bình tĩnh, không đầu tư mà không có cơ sở. Hãy kết hợp các tin tức thị trường, phân tích kỹ thuật để tối ưu chiến lược giao dịch.